Wer zum falschen Zeitpunkt seinen Job kündigt und dann auf Reisen geht lässt unter Umständen viel Geld “auf der Straße” liegen. Bei mehrmonatigen Reisen, Weltreisen, Langzeitreisen oder gar längeren Auslandsaufenthalten ohne Einkommen lohnt ein Blick auf den richtigen Reisestart- und End-Zeitpunkt.
Bei der Planung einer Weltreise oder Langzeitreise solltest Du den Start-Termin und auch die Rückkehr ins Berufsleben gut wählen. Je nachdem, wann Du Deinen Job gekündigst oder bei einer Arbeitspause nichts mehr verdienst, kann viel zusätzliches Reisebudget in die Kasse fließen. Das gilt auch für Selbständige oder Freiberufler. Wie Du ohne viel Aufwand zum Geld vom Finanzamt kommst erkläre ich Dir, als Reisender aus eigenen Erfahrungen, in diesem Beitrag. Wichtig: Ich bin kein Steuerberater und gebe nur meine eigenen Erfahrungen wieder.
Inhalt:
Wer bekommt Geld vom Finanzamt?
Um dieses komplexe Thema zu verstehen, muss ich erst ein bisschen ausholen: Als Arbeitnehmer bist Du gewöhnt an Dein Nettogehalt zu denken. Also einfach gesagt jenen Geldbetrag, den Du am Monatsende auf Deinem Konto sehen möchtest. Bei diesem Betrag sind, sofern Du nur ein Gehalt beziehst, schon alle Steuern und Zahlungen an die Sozialversicherung abgezogen. Der Arbeitgeber kümmert sich um die Überweisung der Beträge ans Finanzamt und die Sozialversicherung.
Die Lohnsteuer wird monatlich von Deinem Bruttogehalt einbehalten und vom Arbeitgeber ans Finanzamt überwiesen. Dieser Teilbetrag wird so berechnet, als würde Dein Beschäftigungsverhältnis das ganze Jahr über dauern. Ist das Jahr zu Ende, dann wird die tatsächlich zu entrichtende Steuer für das abgelaufene Jahr berechnet. Alle Löhne und Gehälter eines Jahres werden zusammengerechnet. Davon werden verschiedene Absetzbeträge wie außergewöhnliche Belastungen, Pendlerpauschalen, Werbungskosten u.s.w. abgezogen. Im Lohnsteuerausgleich (Arbeitnehmerveranlagung) wird die Differenz zwischen der bereits bezahlten Lohnsteuer und dem tatsächlichen Zahlungsbetrag ermittelt. Am Ende der Abrechnung siehst Du, ob Du Steuern nachzahlen musst oder Geld vom Finanzamt zurück bekommst.
Natürlich möchtest Du Geld vom Finanzamt bekommen, um für Deine Langzeitreise oder Weltreise zusätzliches Budet zu haben. Hier ist es wichtig, dass Du zum richtigen Zeitpunkt Deine Reise beginnst bzw. Dein Arbeitsverhältnis kündigst.
Wichtig: Zum richtigen Zeitpunkt kündigen
Wer eine Langzeit- oder Weltreise plant, kann sich beim Lohnsteuerausgleich einiges an Geld vom Finanzamt zurückholen und so das Reisebudget beträchtlich aufbessern. Voraussetzung ist eine gute Planung. Eine Kündigung zum Jahresende ist der ungünstigste Zeitpunkt, da die einbezahlte Lohnsteuer in etwa dem im Lohnsteuerausgleich berechneten Betrag entsprechen wird. Lediglich durch verschiedene Absetzbeträge wird sich eine geringe Rückzahlung ergeben.
Erfolgt die Kündigung und damit der Reisestart in der Mitte des Jahres, sieht die Rechnung schon anders aus: Dann wurde die Lohnsteuer in den ersten sechs Monaten für jenen Verdienst berechnet, den Du eigentlich im Laufe eines Jahres gehabt hättest. Du hast somit zu viel Lohnsteuer bezahlt und erhältst einen Teil zurück.
Beispielrechnung für Geld vom Finanzamt für die Reise
Du Deine Lohnsteuer auf Finanzonline vorberechnen. Dort kannst Du für die Berechnung auch Deine Absetzbeträge und Details eingeben und erhältst genaue Daten. Ein vereinfachtes Rechenbeispiel, ohne Berücksichtigung von Absetzbeträgen, für die Lohnsteuerberechnung für das Jahr 2019 zeigt folgendes:
Ein Angestellter verdient 2.000 Euro brutto im Monat. Aufs Jahr gerechnet wären das 28.000 Euro Bruttoverdienst (inkl. 13. und 14. Gehalt). Davon müssen 4.783 Euro Lohnsteuer ans Finanzamt behalt werden.
Nehmen wir an, Deine Kündigung erfolgt zB. mit 30. Juni und die zweite Jahreshälfte verdienst Du nichts mehr, da Du Deine Reise begonnen hast. Dadurch verringert sich Dein Jahresverdienst auf 14.000 Euro. Für diesen Jahresverdienst gibt der Steuerrechner nur noch eine Lohnsteuer von 302 Euro aus. Tatsächlich haben wir von unserem Gehalt bereits die Lohnsteuer für ein halbes Jahr und anteilig fürs 13. und 14. Gehalt ans Finanzamt bezahlt. Darum darfst Du Dich beim Lohnsteuerausgleich zum Jahresende auf rund 2.240 Euro an Rücküberweisung als zusätzliches Reisebudget freuen. Wenn die Kündigung schon absehbar ist, kannst Du eine Herabsetzung beim Finanzamt beantragen und zahlst so bereits weniger Lohnsteuer.
Wie bekomme ich das Geld vom Finanzamt?
1. Plane den Beginn und das Ende Deiner Reise strategisch gut. Ideal ist das Halbjahr oder das dritte Quartal.
2. Bis zum Jahresende abwarten.
3. Arbeitnehmer-Veranlagung (ugs. Lohnsteuer-Ausgleich) beim Finanzamt einreichen, ist ab März des Folgejahres online möglich.
4. Auf die Überweisung vom Finanzamt warten.
5. Freuen!
Solltest Du Deinen Lohnsteuerausgleich von unterwegs machen wollen, vergiss die notwendigen Unterlagen nicht mitzunehmen. Überprüfe auch vor Reisebeginn, ob Du einen Onlinezugang zu Finanz Online hast und der Einstieg ins Onlineportal des Finanzamts reibungslos klappt. Du kannst die Arbeitnehmerveranlagung ganz einfach online durchführen. Wenn Du eine Gutschrift erwartest, hast Du bis zu fünf Jahre für die Arbeitnehmerveranlagung Zeit.
Auch das Rückkehr-Datum berücksichtigen
Natürlich solltest Du das gleiche Rechenspiel auch bei der Rückkehr anstellen. Je nach Deinem zukünftigen Verdienst ist die Rückkehr im 2. oder 3. Quartal ideal. Dein Verdienst wird dann für die Berechnung wieder über das ganze Jahr verteilt. Durch das niedrigere Jahreseinkommen zahlst Du somit auch weniger Steuern.
Freiberufler und Selbständige
Das Rechenbeispiel funktioniert auch bei Freiberuflern und Selbständigen, allerdings macht sich die Rückzahlung nicht in allen Fällen so stark bemerkbar. Sie müssen ohnedies eine Einkommenssteuer-Erklärung abgeben. Durch die fehlenden Arbeitsmonate verringert sich der Gewinn und dadurch die Steuer.
Wer regelmäßige Vorauszahlungen an das Finanzamt leisten muss und weiß, dass er weniger verdient, kann schon vorab eine Herabsetzung bzw. Aussetzung der Einhebung beantragen.
Deine persönliche Situation fürs Geld vom Finanzamt
Das oben gezeigte Rechenbeispiel dient nur zur Veranschaulichung der Möglichkeiten, um vom Finanzamt noch eine ordentliche Geldspritze für Deine Reise zu erhalten. Vor allem bei Langzeitreisen und Weltreisen kannst Du so das Reisebudget ordentlich auffetten. Zur tatsächlichen Berechnung muss jeder seine finanziellen Grundlagen heranziehen. Wer nichts oder nur wenig verdient und keine Steuern zahlt kriegt natürlich auch nichts zurück. Wer Zusatzverdienste hat muss beim Jahresausgleich natürlich auch mit anderen Ergebnissen rechnen.
Die Informationen beziehen sich auf Österreich. Wichtig ist zu wissen, dass die Gegebenheiten in jedem Land unterschiedlich sind. Aber auch in Deutschland oder in der Schweiz kannst Du auf diese Weise zusätzliches Reisebudget aus Rückzahlungen vom Finanzamt lukrieren. Wer beim Steuerausgleich und anderen steuerlichen Dingen Unterstützung braucht sollte sich unbedingt an einen Spezialisten, wie z.B. Steuerberater, in seinem Land wenden.
Dieser Beitrag über zusätzliches Reisebudget und Geld vom Finanzamt durch Reise-Start und Ende zum richtigen Zeitpunkt wurde erstmals am 2.5.2011 veröffentlicht und zuletzt am 18.7.2020 aktualisiert.
Marcus says
Vielen Dank für die guten Tipps. Von dieser Seite habe ich meine Planung zur Weltreise noch nie gesehen. Wieder etwas dazugelernt …
Andersreisender says
@Marcus: Meist “zwickt” es mit dem Geld bei Weltreisen und anderen großen Vorhaben ohnedies mit dem Geld – da kann das Geld vom Finanzamt dann wirklich gut weiterhelfen. :-)
Sandra says
Echt Klasse Artikel, hat mir sehr geholfen. Auf was man da alles aufpassen muss… Aber Steuer ist leider (oder Gott sei Dank?) nicht mein Lieblingsthema, daher drücke ich mich immer um das Thema vor meinem Gang ins Ausland.
Andersreisender says
@Sandra: Das Thema Steuern ist ja generell nicht sonderlich beliebt, aber es hilft nix: Beschäftigen muss sich jeder damit und in vielen Fällen kann man sich auch einiges an Geld sparen.
Claudia says
Woah, das ist beeindruckend. Diese Seite deckt kaum jemand auf, wenn man recherchiert findet man generell andere Tipps. Für Berufstätige sehr sehr hilfreich. Also ist neben dem Meran Urlaub doch noch eine längere Reise machbar, auch wenn man nicht so viel verdient :) danke, lg
Lisa JoyDellaVita Travelblog says
SUPER Tipps, bisher habe ich das noch nie bedacht, vielen Dank!
Anja says
An was für Dinge ich gedacht hätte vor einer Reise, aber nie im Leben an Steuer. Danke für den Artikel, sehr hilfreich.
Andersreisender says
Danke für Eure Kommentare! Ja, der Tipp kann richtig viel Geld in die Reisekasse bringen. :-)
Daniel says
Es gibt doch nichts schöneres als vom Finanzamt Geld zurückzubekommen. Vielen Dank für den Tipp. Ich habe das Glück nächstes Jahr eine Auszeit zu nehmen. Vg Daniel
Markus says
Gerade zufällig gefunden aber bestimmt ein leicht verdientes Geld, wenn man die Tipps beachtet. Ich versuche auch seit Jahren immer die ersten paar Monate im Jahr viel Geld zu verdienen, danach Segeln zu gehen wo ich leider noch nicht wirklich etwas damit verdiene und in den letzten Monaten im Jahr wieder beruflich dahinter bin, damit ich finanziell gut übers Jahr komme.
Andersreisender says
Markus: Ja, es ist unglaublich, wie viel man für das Reisebudget sparen kann indem man als Angestellter diese Punkte berücksichtigt. Wäre ja schade, wenn man das Geld nicht für die Reise verwendet.
Anton Schneider says
Ich möchte gerne eine Weltreise machen und komme nicht drum herum, meinen Job zu kündigen. Aber für die Erfahrung lohnt es sich. Es ist gut zu wissen, dass ich einiges an Geld vom Finanzamt zurückholen und so das Reisebudget beträchtlich aufbessern, wenn ich die Tipps wahrnehme, eine Steuererklärung mache und geplant an die Sache rangehe. Vielen Dank für den Artikel. Es motiviert mich sehr, das in die Tat umzusetzen.
Daniel Gregor says
Ich möchte eine Weltreise unternehmen und einige Kosten von der Steuer absetzen lassen. Gut zu wissen, dass man eine Weltreise lang genug planen und wichtige Unterlagen schon im Voraus beantragen sollte, damit es zu keinen Komplikationen kommt. Ich werde mich an einen Fachmann für Steuererklärungen wenden, damit ich Fehler vermeide.
Moritz_Boss1 says
Interessant, dass man am Ende der Abrechnung sieht, ob man Steuern nachzahlen muss oder Geld vom Finanzamt zurückbekommt. Eventuell wird sich mein Vater sogar ein Steuerbüro suchen, damit er sicher geht, dass alles klappt. Wer nicht schlecht, wenn wir ein wenig von den Steuern zurückbekommen.